MODELLO PARAGUAY: truffatori al potere

Il Paraguay, il tranquillo paese del Sudamerica di cui non si parla quasi mai, noto per il suo modello economico tanto decantato da Milei e che ne fa un piccolo paradiso per imprese straniere di prodotti e servizi per l’esportazione, è stato stravolto da una grave crisi che potrebbe avere conseguenze di più ampio raggio.

Vilia Speranza

1. Il crollo di Ueno Bank

Il 3 novembre è stato il martedì nero per quasi tre milioni di paraguaiani — quasi il 60% della popolazione adulta— che si sono risvegliati scoprendo di non poter accedere ai propri conti bancari e circa 32.000 pensionati hanno visto sfumare la propria pensione.

La Ueno Bank, una piattaforma digitale leader nel mercato finanziario nazionale, con quasi 3 milioni di clienti su una popolazione complessiva di circa 6.100.000 di abitanti, è stata liquidata dalla Banca Centrale del Paraguay (BCP) che ha avviato una procedura di risoluzione dopo aver accertato che l’indice di solvibilità era sceso sotto la metà del minimo previsto dalla legge: in pratica la banca non era in grado di far fronte ai propri impegni e debiti in base alle proprie risorse, perché aveva concesso prestiti senza garanzie e con scoperti irregolari ad almeno 23 società di sua proprietà o legate ai suoi vertici.

Oltre all’impossibilità di utilizzare i propri soldi, il danno ai cittadini risiede anche nel fatto che Ueno Bank, banca privata, gestiva circa 850 milioni di dollari di fondi pubblici, tra cui circa 380 milioni riconducibili al fondo previdenziale statale.

Poiché la banca è collegata agli interessi commerciali del presidente Santiago Peña, suo principale azionista, la sua chiusura ha provocato anche una crisi politica.

2. L’origine dello scandalo e il saccheggio dei fondi pubblici

Secondo l’economista Alhelí González Cáceres e le denunce formali presentate in Parlamento, non si tratta di un piano isolato attribuibile esclusivamente a Peña, bensì di un progetto politico ed economico avviato sotto l’ex presidente Horacio Cartes (2013–2018), concepito per drenare risorse pubbliche e arricchire gruppi di potere attraverso una fitta rete di complicità istituzionali.

Lo scandalo, stimato dai parlamentari in più di un miliardo di dollari di appropriazione indebita, ha colpito duramente le finanze pubbliche. Tra le somme sottratte figurano risorse statali e i risparmi di cinque fondi pensione, tra cui quelli dell’Istituto di Previdenza Sociale (IPS), che gestisce la previdenza della maggioranza dei lavoratori dipendenti del Paese. Di conseguenza, almeno 4.000 lavoratori attivi e migliaia di piccoli risparmiatori si sono ritrovati privi di tutele, costretti a lunghe code digitali — da quattro a cinque ore — per tentare di recuperare i propri depositi.

Il pubblico ministero ha denunciato che i fondi dell’IPS nella Ueno Bank si sono moltiplicati per 30 in 31 mesi durante il governo di Santiago Peña (da settembre 2023 ad aprile 2026): a settembre del 2023 l’IPS aveva 70.000 milioni di guaranì, ma per dicembre dello stesso anno l’ammontare era salito a 250 milioni e 170 mila e ha continuato a crescere nel 2024. A dicembre di quell’anno, gli investimenti avevano già raggiunto 1,77 trilioni di guaranì. Secondo l’accusa, tale crescita è stata accompagnata da modifiche normative — promosse dall’interno dell’ente di previdenza sociale stesso — che hanno reso possibile aggirare i limiti legati al capitale effettivo.

3. Il conflitto d’interessi e l’impeachment

In carica dal 2023, Santiago Peña era stato socio dell’impresa Ueno fino all’inizio del 2025 e aveva nominato Carlos Carvallo — ex presidente di Financiero Ueno — direttore della Banca Centrale. Carvallo si è dimesso lo stesso giorno in cui è scoppiata la crisi, si è poi costituito alle autorità ed è stato quindi condotto presso il Dipartimento Investigativo. E’ coinvolto nel presunto riciclaggio di milioni di fondi – proventi di una frode ai danni dello Stato – che sarebbero stati fatti transitare attraverso l’istituto bancario. L’indagine ha inoltre esaminato i legami tra il sistema finanziario e alti funzionari governativi.

Di fronte alle accuse di corruzione, la Camera dei Deputati ha votato all’unanimità l’avvio della procedura di impeachment. Nel frattempo, Peña ha cercato di rassegnare le dimissioni nel tentativo di ottenere lo status di “senatore a vita” e la conseguente immunità, una mossa per eludere le responsabilità penali. Il Congresso ha perciò respinto le dimissioni e il Senato ha bocciato la richiesta della difesa di una proroga di 72 ore, confermando il processo.

Il pomeriggio del 6 novembre, al termine di un voto a schiacciante maggioranza sia alla Camera (78 voti) che al Senato (44 voti favorevoli), Santiago Peña è stato formalmente rimosso dall’incarico per “cattivo adempimento dei propri doveri”, diventando il secondo presidente nella storia recente del Paese a subire tale sanzione. L’organo legislativo ha disposto la trasmissione immediata degli atti alla magistratura ordinaria. Inizialmente posto agli arresti domiciliari, Peña è stato trasferito d’urgenza presso il Reggimento di Scorta Presidenziale – una caserma militare d’élite in Paraguay – in seguito alle violente proteste scoppiate venerdì sera davanti alla sua abitazione, dove si apprestava a trascorrere la prima notte di reclusione in casa. Rimane ora in carcerazione preventiva in una “stanza normale” del Reggimento.

4. Indagini e provvedimenti

Intanto un team di procuratori e agenti di polizia ha prelevato sette veicoli di alta gamma dall’abitazione di Miguel Vázquez, primo vicepresidente di Ueno Bank, operazione svolta nell’ambito dell’indagine su una presunta sottrazione di beni all’istituto finanziario.

Ma la notizia che maggiormente attrae l’attenzione proviene dalla perquisizione in una residenza estiva dell’ormai ex presidente: si tratta della scoperta di un caveau dietro una parete falsa che non è stato possibile aprire a causa di un complesso sistema di sicurezza che comprende il riconoscimento oculare (pare di tecnologia israeliana). Lo stesso valore di questa casa, ubicata nella principale località balneare sul Lago Ypacaraí, è strepitoso: circa 7.700 milioni de guaranì, pari a circa 1.100.000 euro. Il suo finanziamento si sarebbe realizzato mediante due prestiti concessi da Ueno Bank, a maggio del 2024, che sarebbero stati pagati con rate mensili di 239.000.000 di guaranì (38.880 dollari), equivalenti a 6 volte la remunerazione presidenziale.

5. Santiago Peña, economista conservatore

Tutta la faccenda assume una connotazione paradossale in quanto Santiago Peña è un economista e dovrebbe sapere bene ciò che fa. Laureato in economia presso l’Università Cattolica Nuestra Señora de la Asunció, ha conseguito un master in pubblica amministrazione presso l’Università Columbia negli Stati Uniti; è stato membro dei consigli di amministrazione della Banca Centrale del Paraguay dal 2000 al 2009 e funzionario del Banco Amambay; ha persino lavorato nel Fondo Monetario Internazionale a Washington e ha coperto l’incarico di Ministro delle Finanze tra il 2015 e il 2017, oltre a insegnare economia all’Università Cattolica di Asunción e pubblicare articoli di ricerca sulla politica monetaria e la finanza. Un tale bagaglio di conoscenza ed esperienza l’ha condotto all’età di 47 anni, dopo 3 anni di presidenza, ad essere accusato di conflitti di interesse, strumentalizzazione delle istituzioni statali, manipolazione delle normative, distrazione di fondi pensione, violazione dei limiti di credito e coperture istituzionali; si parla inoltre di un grave abuso di fiducia pubblica nel sistema finanziario nazionale e appropriazione indebita di fondi ai fini di arricchimento personale illecito (il cui ammontare probabilmente sarà rivelato dall’apertura del suddetto caveau).

La Procura sostiene che Peña abbia avuto un ruolo nel versamento, nel rinnovo e nel mantenimento di fondi pubblici e di previdenza sociale nella Ueno Bank e stima la perdita in 809.500.000 di dollari statunitensi. A marzo del 2019, Peña comprò 1.500 azioni di Credicentro, la società che poi sarebbe diventata Ueno Holding, e le conservò per i primi due anni del suo mandato, fino ad aprile 2025. In questo periodo organismi pubblici e l’Instituto de Previsión Social (IPS), che amministra le pensioni e l’assistenza sanitaria della maggior parte dei lavoratori del paese, hanno depositato in Ueno un valore di circa 564 miliardi di dollari in guaranì e 233.400.000 di dollari statunitensi.

In quanto all’orientamento politico, Peña è un conservatore che si opponeva alla legalizzazione dell’aborto e del matrimonio tra persone dello stesso sesso. Durante la sua campagna elettorale del 2023 aveva promesso di creare 500.000 posti di lavoro e pare che ne avesse raggiunti la metà, ma il mercato del lavoro paraguaiano continua a soffrire di un’elevata informalità lavorativa (che supera il 60%), oltre a un incremento del lavoro autonomo precario e della sottoccupazione. Aveva anche escluso l’aumento delle tasse, mantenendo il Paraguay sottofinanziato e con “il carico fiscale più basso del Sud America, il che avvantaggia notevolmente i più ricchi della società” (The Guardian).

A questo proposito non è stata di grande aiuto per l’immagine del presidente sua figlia Constanza, che ha condiviso sui social una sua fotografia con una maglietta su cui campeggiava la scritta “Tassate i poveri” (“Tax the Poor”), uno slogan che denota una profonda mancanza di sensibilità sociale, proprio mentre milioni di risparmiatori subiscono le conseguenze di questa crisi e non possono comprarsi neanche gli alimenti quotidiani.

6. Le tensioni di piazza e il nuovo presidente

Fuori dalla sede del Congresso Nazionale ad Asunción, le manifestazioni di piazza iniziate martedì 3 novembre si sono intensificate. Sindacati, operatori sanitari e cittadini si sono scontrati con le forze dell’ordine, lanciando pietre contro la sede centrale della Ueno Bank e danneggiandone le vetrate.

Il 5 novembre, nel centro di Asunción, un gruppo di manifestanti ha contestato e allontanato Paraguayo “Payo” Cubas, ex senatore e candidato presidenziale nel 2023 con il partito di estrema destra Cruzada Nacional, noto anche come “Milei paraguayano”, che tentava di approfittare della situazione unendosi alle proteste cittadine scatenate dalla crisi.

Gli scontri di quella notte hanno portato all’arresto di sette persone, tra cui un minorenne, accusate di atti di vandalismo.

Gli insegnanti del settore pubblico hanno indetto una protesta per lunedì 9, per chiedere la restituzione dei fondi di enti ufficiali depositati presso Ueno, tra cui quelli della “Caja Fiscal” (il sistema pensionistico pubblico) e dell’IPS. Sarà la prima mobilitazione a dover essere affrontata dal nuovo presidente paraguaiano, Pedro Alliana, che in quanto vicepresidente ha rimpiazzato Peña, assumendo l’incarico lo stesso 6 novembre per completare il mandato che si estenderà fino al 2028; diversi parlamentari hanno però sollevato dubbi a causa della sua complicità nello scandalo.

Infatti, nonostante la destituzione di Peña, gruppi critici e figure politiche come il senatore Rafael Filizzola del Partido Democrático Progresista denunciano che l’apparato di potere e l’inattività della Procura — che non aveva dato seguito a un esposto per arricchimento illecito presentato contro Peña mesi prima — rischiano di lasciare il Paese nelle mani dei suoi stessi complici.

Una delle principali misure subito adottate da Alliana è che i contribuenti danneggiati dalla caduta di Ueno non paghino multe e maggiorazioni per morosità né interessi derivanti da questo problema. Il nuovo mandatario ha annunciato che sono stati restituiti già i depositi di quasi 1.200.000 titolari di conto, per un totale di circa 158 milioni di dollari (su circa 1.900.000 persone che dovrebbero ricevere i pagamenti). Il processo di rimborso per i correntisti sta procedendo tramite il Fondo di Garanzia dei Depositi, che copre fino a 228,3 milioni di guaranì (circa 38.000 dollari statunitensi) per persona.

Intanto, però, il commercio in Paraguay è paralizzato: sono precipitate le vendite anche di beni di prima necessità quotidiani, la gente riesce a fare qualche acquisto con i pochi spiccioli che aveva in tasca per riuscire a mettere insieme qualcosa da mangiare. “La gente non ha soldi”, si ripete: e non stiamo parlando di poveri, ma di piccoli e meno piccoli risparmiatori che non hanno accesso al proprio denaro. Niente bancomat né app o sportelli. Chi ha depositi in altre banche sta ritirando i propri risparmi per paura che si ripeta l’esperienza, rischiando però così conseguenze economiche a catena.

7. “Fraude monumental”

Domenica 8 novembre anche la Chiesa cattolica, per bocca del vescovo Ricardo Valenzuela dalla Basílica de la Virgen de Caacupé, la patrona nazionale, ha richiesto l’urgente restituzione dei risparmi ai danneggiati da quella che ha chiamato una “frode monumentale” e ha chiesto sanzioni esemplari per i responsabili. “Con profonda tristezza vediamo che persone umili sono state colpite dove fa più male, nelle loro necessità quotidiane”, in qualche modo risuonando con le parole pronunciate nel vicino Uruguay dal papa, che ha denunciato l’indifferenza davanti alla drammatica realtà sociale pur in un paese ricco di risorse.

8. Se il Paraguay piange, l’Argentina non ride

La crisi finanziaria che sta scuotendo il Paraguay ha iniziato ad avere conseguenze concrete anche in Argentina, dove un migliaio di dipendenti di IT Consultores SAECA (ITTI) — un’azienda tecnologica che fa parte del Gruppo Vázquez — sono stati collocati in sospensione non retribuita per 30 giorni. Il provvedimento riguarda il personale che lavora da remoto ed è legato alle difficoltà che sta attraversando Ueno Bank, una delle principali entità del conglomerato. L’azienda ha spiegato che i vincoli finanziari derivanti da tale situazione hanno inciso sulle risorse necessarie a garantire il normale svolgimento delle attività, perciò ha sospeso le mansioni di tali dipendenti dal 5 novembre al 4 dicembre, pur conservando il rapporto di lavoro.

Ciò accade in una situazione già tutt’altro che rosea in Argentina, dove è in visita il papa che però non vedrà i quartieri poveri e le villas miseria (le favelas argentine), e in un continente in cui l’avanzare delle destre oligarchice e tradizionalmente corrotte non fa certo prevedere stabilità finanziaria e tanto meno miglioramenti per i ceti più poveri.